2020-4-19 14:32:54
Мы использовали Lowes в течение нескольких лет, но...
Мы использовали Lowes в течение нескольких лет, но обнаружили, что их результаты были не лучше, чем мог бы достичь средний информированный инвестор. Наш капитал был вложен примерно в пять различных портфелей, каждый из которых содержал более десятка фондов. Некоторые фонды были общими для более чем одного портфеля. Это сделало наш портфель излишне раздробленным на множество мелких холдингов в разных, но похожих фондах. Также не было инструмента, который клиент мог бы использовать для отслеживания эффективности каждого портфеля. Отчеты Cofunds перечисляли все фонды в одном длинном списке и не сообщали (и даже не упоминали) эффективность каждого отдельного портфеля Lowes. Если два фонда находились в разных портфелях, холдинги были объединены в одну группу, что делало практически невозможным для клиента увидеть, соответствовал ли портфель, на который он подписался, ожиданиям. Я обсуждал это с моим IFA, но не было никаких перспектив решения этого вопроса. Поскольку общая производительность была только в соответствии с рыночными показателями, пару лет назад я решил сэкономить на комиссии и сам управлять всем с помощью учетной записи Hargreaves Lansdown. Я очень рад, что принял это решение. Я обычно не оставляю онлайн-обзоры, и делаю это только потому, что Лоус написал мне и по электронной почте, и с просьбой сделать это.
Переведено