M financial planning services Обзор

О M financial planning services

M Financial Planning Services: ваш партнер в достижении финансовой свободы

M Financial Planning Services — это фирма по финансовому планированию с полным спектром услуг, базирующаяся в Марлтоне, штат Нью-Джерси. С командой опытных и знающих финансовых консультантов мы стремимся предоставить комплексное платное финансовое планирование, управление активами и пенсионные стратегии для клиентов в Южном Джерси и пригородах Филадельфии.

В M Financial Planning Services мы понимаем, что у каждого человека есть уникальные финансовые цели и потребности. Именно поэтому мы применяем индивидуальный подход к ситуации каждого клиента. Мы тесно сотрудничаем с нашими клиентами, чтобы понять их текущее финансовое положение, определить их долгосрочные цели и разработать индивидуальные стратегии, соответствующие их целям.

Наши услуги включают в себя управление инвестициями, пенсионное планирование, планирование имущества, налоговое планирование, управление рисками (страхование), финансирование образования (529 планов), стратегии благотворительных пожертвований (фонды, рекомендованные донорами), планирование преемственности бизнеса для владельцев малого бизнеса или предпринимателей, которые хотят продать или передать право собственности на свою компанию.

Управление инвестициями

Наша инвестиционная философия основана на принципах диверсификации и распределения активов. Мы считаем, что, распределяя свои инвестиции по разным классам активов, таким как акции, облигации, недвижимость и т. д., вы можете снизить общий риск и максимально увеличить доход с течением времени.

Пенсионное планирование

Мы помогаем нашим клиентам планировать выход на пенсию, разрабатывая индивидуальные стратегии, учитывающие такие факторы, как возраст, доход, расходы, образ жизни, уровень инфляции, ожидаемая норма прибыли на инвестиции и т. д. Наша цель — помочь нашим клиентам достичь желаемого образа жизни на пенсии, не исчерпав при этом деньги слишком рано.

Планирование недвижимости

Мы помогаем нашим клиентам создать план наследования, который обеспечивает распределение их активов в соответствии с их пожеланиями после их смерти, при этом сводя к минимуму налоги, судебные издержки, расходы на завещание и т. д. Мы также помогаем им выбрать подходящих бенефициаров для полисов страхования жизни IRA 401 (k) и т. д. ., поэтому они могут избежать непредвиденных последствий, таких как лишение близких наследства или оставление активов незащищенными от судебных исков кредиторов, развода, банкротства и т. д.

Планирование налогов

Мы тесно сотрудничаем с налоговыми консультантами наших клиентов, чтобы разработать налогово-эффективные стратегии, которые минимизируют их налоговые обязательства и максимизируют их доходы после уплаты налогов. Мы помогаем им воспользоваться льготами по вычетам, кредитам и т. д. и избежать распространенных ошибок, таких как неудержание достаточного количества налогов или неиспользование пенсионных счетов с отсрочкой налогообложения.

Управление рисками (страхование)

Мы помогаем нашим клиентам защитить себя и свои семьи от непредвиденных событий, таких как смерть, инвалидность, болезнь, несчастный случай, стихийное бедствие и т. д., рекомендуя соответствующие страховые полисы, такие как страхование жизни, страхование на случай инвалидности, страхование на случай длительного ухода, медицинское страхование, страхование домовладельцев, автострахование, страхование общей ответственности и т. д.

Финансирование образования (529 планов)

Мы помогаем нашим клиентам накопить на образование своих детей, рекомендуя соответствующие планы сбережений в колледже, такие как планы 529, сберегательные счета образования Coverdell, счета UTMA/UGMA и т. д. Мы также помогаем им понять плюсы и минусы каждого варианта, чтобы они могли принимать обоснованные решения о том, как инвестировать в будущее своих детей.

Стратегии благотворительных пожертвований (фонды, рекомендованные донорами)

Мы помогаем нашим клиентам в достижении их благотворительных целей, рекомендуя соответствующие стратегии благотворительных пожертвований, такие как фонды, рекомендованные донорами, благотворительные остаточные фонды, благотворительные ведущие фонды, частные фонды и т. д. Мы также помогаем им понять налоговые льготы, связанные с каждым вариантом, чтобы они могли максимизировать влияние своих пожертвования при минимизации налогов.

Планирование преемственности бизнеса

Для владельцев малого бизнеса или предпринимателей, которые хотят продать или передать право собственности на свою компанию, мы предлагаем индивидуальные решения, которые учитывают такие факторы, как оценка, налогообложение, правовая структура, планирование преемственности, планирование имущества, управление рисками, стимулы для удержания сотрудников и т. д. Наши Цель состоит в том, чтобы помочь им добиться плавного перехода, максимально увеличив стоимость своих бизнес-активов.

В M Financial Planning Services мы стремимся предоставлять исключительные услуги и консультации, которые помогают нашим клиентам достичь финансовой свободы и душевного спокойствия. Свяжитесь с нами сегодня для бесплатной консультации!